금융범죄의 종류와 대응방법
1. 금융범죄의 종류는?금융범죄는 다양한 형태로 발생하며, 그 종류는 여러 가지가 있습니다. 첫째, 사기가 있습니다. 이는 허위 정보를 제공하여 타인의 재산을 부당하게 취득하는 행위를 말하며, 대표적으로는 투자 사기, 신용카드 사기, 그리고 로맨스 스캠 등이 있습니다. 둘째, 돈세탁이 있습니다. 이는 불법적으로 얻은 자금을 합법적인 수익으로 가장하기 위한 과정을 포함하며, 범죄 수익을 숨기고 정당화하는 데 사용됩니다. 셋째, 내부자 거래가 있습니다. 이는 회사의 내부 정보를 이용해 주식을 거래하여 부당한 이득을 취하는 행위입니다. 이 경우, 정보의 비대칭을 악용하여 시장에서의 공정성을 해치게 됩니다. 넷째, 신용카드 또는 은행 계좌 도용이 있습니다. 타인의 개인 정보를 무단으로 사용해 금융 거래를 하는 ..
2024. 10. 9.
